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Assurance-vie luxembourgeoise et projet de loi de finances 2027 : faut-il vraiment s’inquiéter ?
« Le gouvernement veut endiguer la fuite de capitaux vers l’assurance-vie luxembourgeoise. » Depuis la présentation du projet de loi de finances 2027, la presse financière s’est emparée du sujet. Plusieurs de nos clients nous ont interrogés, parfois inquiets, sur l’avenir de leur contrat luxembourgeois, voire de leur assurance-vie en général.
L’agitation est réelle. Mais correspond-elle au contenu du texte ? Pour le savoir, le plus simple reste encore de le lire.
Obligations d’entreprises : ce que la remontée des taux a changé
Dans le cadre de notre série consacrée aux actifs diversifiants, après avoir exploré l’or, les forêts, les vignobles ainsi que le private equity, nous nous intéressons aujourd’hui aux SCPI thématiques.
La pierre-papier s’est imposée en une trentaine d’années comme l’un des placements préférés des Français désireux d’investir dans l’immobilier sans les contraintes de la gestion directe. Derrière le terme générique de SCPI, société civile de placement immobilier, se cache pourtant une réalité de plus en plus diverse. À côté des SCPI historiques, investies principalement dans les bureaux, une nouvelle génération de véhicules thématiques a émergé, spécialisés dans des secteurs précis : la santé, la logistique, l’éducation, l’hôtellerie ou encore le résidentiel.
SCPI thématiques : la diversification par les secteurs
Dans le cadre de notre série consacrée aux actifs diversifiants, après avoir exploré l’or, les forêts, les vignobles ainsi que le private equity, nous nous intéressons aujourd’hui aux SCPI thématiques.
La pierre-papier s’est imposée en une trentaine d’années comme l’un des placements préférés des Français désireux d’investir dans l’immobilier sans les contraintes de la gestion directe. Derrière le terme générique de SCPI, société civile de placement immobilier, se cache pourtant une réalité de plus en plus diverse. À côté des SCPI historiques, investies principalement dans les bureaux, une nouvelle génération de véhicules thématiques a émergé, spécialisés dans des secteurs précis : la santé, la logistique, l’éducation, l’hôtellerie ou encore le résidentiel.
Private equity : investir dans des sociétés peu visibles (et pourtant essentielles)
Private equity : investir dans des sociétés peu visibles (et pourtant essentielles) Article rédigé le lundi 13 juillet 2026 Dans le cadre de notre série
L’or physique : une assurance patrimoniale plutôt qu’un moteur de performance
Dans une allocation patrimoniale, chaque actif remplit une fonction. Les actions portent la croissance du capital sur le long terme, l’immobilier procure des revenus et une assise tangible, les fonds en euros et les liquidités assurent la disponibilité du court terme. L’or occupe une place à part. Il ne distribue ni revenu, ni dividende, ni loyer, et sa détention engendre même des frais de conservation. Pourtant, il figure depuis des siècles dans le patrimoine des familles comme dans les réserves des États.
LSEG Lipper Fund Awards 2026, un de nos fonds distingué et récompensé en France
Bouvier Gestion a le plaisir d’annoncer que son fonds de gestion flexible multi-actifs, Placeuro BG Opportunités (Class C EUR), a été récompensé à l’occasion des LSEG Lipper Fund Awards 2026 pour la France, dans la catégorie Mixed Asset EUR Flexible – Global, sur une période de trois ans.
GFI et GFV : investir dans la forêt et la vigne, entre patrimoine réel et fiscalité avantageuse
Il y a quelques semaines, notre post sur la réforme fiscale des GFA, ces Groupements Fonciers Agricoles permettant de détenir des terres agricoles dans un cadre patrimonial optimisé, avait suscité beaucoup d’intérêt. Dans le prolongement de cette réflexion sur le foncier rural, deux autres véhicules méritent une attention particulière : le Groupement Forestier d’Investissement (GFI) et le Groupement Foncier Viticole (GFV). Méconnus du grand public, souvent éclipsés par l’immobilier ou les marchés financiers, ils combinent pourtant trois caractéristiques rarement réunies : un ancrage dans des actifs tangibles et un potentiel de transmission optimisée.
Taux financiers 2026 : dépasser la perception du chiffre
Après une longue période de taux exceptionnellement bas (2014-2022), les placements dits « sans risque » affichent à nouveau des rendements : comptes à terme autour de 2-3%, obligations d’État à 3,5-3,9%, obligations corporate de qualité (investment grade) à 4-4,5%, fonds euros d’assurance-vie à 2,5-2,7%.
Taux immobiliers 2026 : dépasser les biais de perception
Les établissements bancaires affichent depuis le début de l’année 2026 des taux de crédit immobilier remarquablement stables, oscillant entre 3,1% et 3,4% pour des profils standards sur des durées de 20 ans (selon les données de l’Observatoire Crédit Logement/CSA et de CAFPI). Cette stabilisation intervient après une phase d’ajustement rapide entamée début 2022, lorsque les taux sont passés d’environ 1% à un pic de 4,2% en l’espace d’environ 23 mois, avant de refluer progressivement.