Depuis plus de trente ans, Bouvier veille à la préservation de votre patrimoine et de celui de votre famille.
Bouvier est un groupe indépendant de toute institution financière. Il est détenu à 100 % par ses fondateurs et dirigeants.
Bouvier vous conseille dans l’élaboration de stratégies patrimoniales et vous accompagne dans vos démarches immobilières et fiscales.
Bouvier vous propose également la gestion de vos avoirs financiers par une sélection rigoureuse de valeurs, reposant sur l’analyse financière et extra-financière des entreprises.
Quelques chiffres
1990
Année de création de la marque Bouvier
Familles accompagnées et conseillées
de clients accompagnés
Nos valeurs
Notre métier de conseil et d’investissement s’inscrit dans une démarche de convictions.
Notre engagement envers vous est celui de prendre le temps et les moyens de la rencontre et de l’écoute.
Notre analyse du patrimoine, des entreprises et des marchés financiers se construit dans une dynamique nourrie de notre expérience et de notre esprit critique.
Ainsi, notre gestion est fondée sur une approche de l’économie réelle par l’utilisation d’une méthodologie et d’outils qui nous sont propres.
Notre discernement et votre confiance nous inscrivent dans le temps long :
Nous analysons le présent, nous interrogeons le passé afin de forger nos convictions pour l’avenir.
Nos équipes à votre écoute
Nos pôles d'expertise
Nos équipes vous conseillent, que ce soit pour votre patrimoine personnel ou professionnel, sur la partie structuration et optimisation de votre patrimoine. Nous accompagnons également les familles pour la gestion de leurs avoirs financiers au travers de la mise en place de gestion sous mandat et de gestion de fonds.
Le conseil patrimonial
L'analyse financière et extra-financière des entreprises
L'investissement dans les entreprises cotées & la gestion financière
Découvrez nos actualités
PEA et compte-titres : deux logiques d’investissement complémentaires
« Ouvrez un PEA, c’est fiscalement imbattable ! » Qui n’a jamais entendu ce conseil lancé comme une vérité absolue ? De génération en génération d’investisseurs, le PEA est présenté comme la voie royale pour investir en actions. Et il faut reconnaître que son avantage fiscal a de quoi faire rêver : après cinq ans de détention, les plus-values et dividendes capitalisés échappent à l’impôt sur le revenu. Seuls les prélèvements sociaux de 17,2 % subsistent.
SCI familiale : quand l’utiliser ?
La Société Civile Immobilière familiale fait partie de ces outils patrimoniaux dont on entend parler partout. Votre voisin vient d’en créer une. Votre banquier vous la conseille. Un article en ligne la présente comme LA solution universelle.
Résultat : la SCI familiale est devenue un réflexe patrimonial, parfois créée sans véritable analyse de pertinence. Pourtant, si cet outil juridique présente des avantages indéniables dans certaines situations, il n’est ni une solution miracle ni une structure adaptée à tous les profils.
Donation-partage : l’outil pour prévenir les conflits familiaux
L’ouverture de succession peut être un élément déclencheur de conflits familiaux. Des frères et sœurs qui ne se parlent plus, des procédures qui s’éternisent, des patrimoines immobilisés pendant des années. Les causes ? Parfois, des donations mal anticipées, des valorisations contestées, des déséquilibres perçus comme des injustices.Face à ces écueils, un outil juridique efficace offre une réponse : la donation-partage. Loin d’être une simple donation, elle constitue un véritable acte de prévoyance familiale qui fixe les règles du jeu dès aujourd’hui et préserve la paix entre héritiers.